反洗钱监管趋严 多家公募要求客户完善身份信息

近年来，中央银行持续增加金融业系统软件的反洗钱管控幅度，基金公司也在逐渐完善反洗钱管控的合规管理工作中。最近，数十家基金公司公示提示投资人尽早完善、升级身份信息材料，以防危害业务查询，并表达将限定或中断未完善身份信息客户的业务流程。

南方基金6月17日公布《有关提示电子器件销售投资者立即发送有效身份证相片并完善、升级身份信息以防危害业务查询的公示》。南方基金表达，南方基金APP、网络交易、微信公众平台三个销售方式的投资者要在6月29此前发送客户自己的有效身份证相片。南方基金自公告日起将不断进行投资者客户身份核查工作中，必须核查并收集的身份信息包含：名字、性別、国藉、岗位、定居详细地址或是工作中单位地址、联系方式、身份证或是身份证件文档的类型、号和有效证件有效期限等。

南方基金注重，针对身份信息材料缺少、失效且未能有效限期补齐升级的客户，自6月30日起，南方基金有权利限定或中断申请办理有关业务流程。这也意味着，投资人若沒有立即完善身份信息得话，将没法一切正常申请办理股票基金申赎等业务流程。

实际上，除南方基金以外，浦银安盛、国投瑞银、鹏华等好几家基金公司最近依次公示提示投资人尽早完善身份信息，要不然有悖《反洗钱法》、《金融企业反洗钱要求》等相关法律法规，投资人在限制期内没有完成身份信息的完善，基金公司都有权利限定或中断申请办理业务流程。

对于，北京市某中小型公募基金的督察长表达，它是中央银行持续增加金融业系统软件的反洗钱管控幅度的結果。今年至今，从中央银行到各层管控企业，持续举办反洗钱有关的工作报告，证劵公司、基金公司等金融企业因此竞相严苛细腻地贯彻落实中央银行的反洗钱规定。

浦银安盛基金表达，依据《金融企业客户身份核查和客户真实身份材料及交易明细储存管理条例》要求：在与客户的业务流程关联续存期内，金融企业理应采用不断的客户身份核查对策，关心客户以及平时生产经营、金融投资状况，立即提醒客户升级材料信息内容。客户此前递交的身份证或是身份证件文档已过有效期限的，客户沒有在有效期内升级且沒有明确提出有效原因的，金融企业应中断为客户申请办理业务流程。

以便激励客户尽早完善本人身份信息，一部分基金公司采用激励制度召唤客户完善身份信息。银华基金短信提醒客户今起至6月24日15点，登陆银华生利宝APP完善私人信息，能够报名参加抽奖，礼品有手机上、手机话费等。

特别注意的是，为合乎反洗钱有关的相关法律法规要求，泰信基金已经在5月17日中断身份证过期和近期三年无买卖主题活动的业务流程，投资人要修复买卖，需尽早升级身份信息。