健全行业制度规范 助力金融市场高质量发展

□中诚信国际信用评级责任有限公司 老总、首席总裁闫衍

《信用评级业管理方法暂行规定》（通称《方法》）此前宣布公布。《方法》创建了统一的监管规章制度架构，确立了行业标准发展趋势的产业结构升级，将进一步提升信用评级服务项目金融体系的水准，对评级行业甚至金融体系的发展趋势与开放均具备深刻影响。

塑造行业标准发展趋势统一榜样

在信贷风险加快曝露的自然环境下，信用评级在预防解决信贷风险中充分发挥着关键功效。除此之外，做为风险性标价的重要一环，评级针对金融体系的平稳运作具备关键功效。特别是在是在金融业开放自然环境下，信用评级组织更变成国际货币金融体制中尤为重要的核心区之一。做为國家金融业开放发展战略的一部分，评级销售市场早已宣布对外开放开放。在开放的销售市场自然环境下，务必从发展战略上高度重视信用评级在一国金融体系发展趋势中的影响力。

现阶段中国评级行业仍存有一些难题：一方面，双头监管布局下，一部分监管标准不统一；另一方面，在欠缺合理监管和约束力下，级別市场竞争和价格战等恶性价格竞争状况依然存有，评级独立性不够。除此之外，中国证券市场信誉等级集中化在高级别，级别区分度不够，评级公信度有待提高。在评级销售市场开放背景图下，怎样融洽内外资评级组织相互合作，推动在我国信用评级业高质量对外开放开放和身心健康发展趋势，服务项目金融体系开放与“一带一路”发展战略，都是评级业面临的难题。

在那样的背景图下，《方法》的颁布塑造了评级行业标准发展趋势的统一榜样，有助于评级行业高品质发展趋势与高质量对外开放开放，进一步提升评级服务项目金融体系与金融业开放的工作能力。

为行业进一步开放出示引导

从內容看来，《方法》所谈及的各类监管要求，震撼在我国评级行业存有的监管标准不统一、独立性不高、销售市场公信度不够等“困扰”，为评级业的标准发展趋势出示了遵照，为评级业的进一步开放出示了引导。具体来说：

一是《方法》创建了统一的监管规章制度架构，《方法》根据目前监管布局，确立中国人民银行为信用评级行业主管机构，发展趋势改革创新委、国家财政部、中国证监会为业务流程管理单位，依规执行实际监管。另外明确提出创建部际联动机制，依据职责权限，融洽相互配合，相互提升监管工作中，进一步强化了协同监管的构思。

二是《方法》提升了对信用评级组织在独立性、清晰度、利益输送管理方法、评级程序流程标准等层面的监管。例如，在独立性层面，《方法》从从业独立性、组织独立性、工作人员独立性、单位独立性及薪资独立性等五个层面专业对信用评级组织及从业者的独立性做出要求。特别注意的是，对于先前评级行业存有的级別市场竞争、价格战及其“一手评级、一手资询”等乱相，《方法》列举七大严禁个人行为。

三是《方法》从提升监管管理方法、增加惩罚幅度、创建企业信用评价体制等层面创建起对于评级组织及评级从业者违规操作的处罚体制。《方法》确立了对有关违反规定违规操作的惩罚方法和处罚额度，大幅度提高评级组织以及从业者违反规定违反规定成本费，提升了惩罚的可执行性和可预测性，将对信用评级组织以及从业者的从业个人行为产生强大的约束力。

从总体上，《方法》合理填补了当今中国评级监管的薄弱点，并对评级行业存在的不足明确提出了有目的性的监管对策，将即将标准行业发展趋势、重构销售市场布局、提高评级销售市场公信度。

推动信用评级行业标准发展趋势

评级行业的标准发展趋势对一国金融体系甚至金融体制的平稳和安全性都具备关键战略地位。《方法》从中国评级行业所遭遇的难题来看，并充足效仿了国际性评级行业监管工作经验，与国际性评级监管规则在提升外界监管、提升销售市场清晰度、推动行业公平交易、加强责任追究制度等层面相连接，将巨大地推动在我国信用评级行业的标准发展趋势，充分发挥信用评级在风险性表明和风险性标价等层面的功效，推动在我国金融行业稳进发展趋势。另外《方法》进一步明确了评级销售市场开放的方向，并根据评级销售市场开放，推动证券市场甚至金融业开放推进。伴随着竞争能力及现代化水准不断提高，中国评级组织即将在“一带一路”提倡的执行中充分发挥更大功效。

在《方法》的引导下，评级组织将大力加强本身工作能力基本建设，进一步完善评级技术性及评级方式 、提升内部控制制度基本建设，并重视塑造评级从业者的技术专业水准与合规管理观念，提高评级品质。此外，在开放自然环境下，评级组织将在与国际性评级组织的市场竞争中持续补齐短板，提高现代化水准，相互推动全部行业的身心健康发展趋势，尽快服务项目金融体系发展趋势及其金融业开放发展战略。